1月10日，凱里農(nóng)商銀行與凱里市公安局快速聯(lián)動，成功堵截一筆涉案資金轉(zhuǎn)移，截留涉案資金2.8萬元，有效保護(hù)了人民群眾的資金安全。

當(dāng)天13點50分，凱里農(nóng)商銀行小十字支行走進(jìn)一位中年男子辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，取現(xiàn)金額2.8萬元。經(jīng)辦柜員按照業(yè)務(wù)流程對客戶進(jìn)行身份識別和流水查驗，發(fā)現(xiàn)客戶資金才從山東農(nóng)信匯入，存在資金快進(jìn)快出風(fēng)險，便詢問客戶資金來源，客戶回答吞吞吐吐，不斷翻看手機(jī)微信。這引起工作人員高度警惕，立即上報給會計運營主管進(jìn)一步了解客戶情況。

客戶辦理業(yè)務(wù)。

通過不斷詢問客戶，發(fā)現(xiàn)客戶回復(fù)話術(shù)都是別人通過微信“指導(dǎo)”，種種跡象讓銀行工作人員判定存在洗錢風(fēng)險。銀行工作人員一方面引導(dǎo)客戶到會客室進(jìn)一步核實情況，一方面立即向凱里市公安局反詐中心匯報。反詐中心了解情況后，立即出警趕到銀行處置。

警察到達(dá)現(xiàn)場，與銀行工作人員一起問詢客戶資金用途，客戶稱借給親戚結(jié)婚，卻無法很快說出親戚姓名、住址及結(jié)婚日期等。見客戶不說實話，警察隨即核實其微信聊天記錄，確定其有協(xié)助轉(zhuǎn)移涉案資金嫌疑，便告知該行為將觸犯相關(guān)法律并要承擔(dān)嚴(yán)重法律后果。在警銀聯(lián)動的規(guī)勸下，客戶最終承認(rèn)自己因為貪圖“好處費”，違規(guī)使用銀行卡幫助陌生人過渡可疑資金的事實，主動交代前因后果，并稱將積極配合警察和銀行進(jìn)行處置。警察隨即對客戶賬戶進(jìn)行反詐標(biāo)記和止付，并按流程落實后續(xù)處理。

向客戶了解情況。

“幸虧有銀行工作人員和警察耐心勸阻，不然我就因為貪小便宜而違法犯罪，今年春節(jié)有可能都過不成了?！笨蛻舾屑さ卣f。

年關(guān)將至，電信詐騙層出不窮，反詐工作形勢嚴(yán)峻。下一步，凱里農(nóng)商銀行將繼續(xù)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，強(qiáng)化警銀協(xié)同，以實際行動牢牢守住人民群眾“錢袋子”。（文/圖 龍星春）

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